Publicado por Redação Trillia

Cada minuto conta quando sua operação movimenta milhões de vendas por hora. Atendemos um parceiro que é um marketplace digital internacional, e opera em uma escala muito acima do padrão, com milhões de vendedores ativos e uma cadeia logística altamente pulverizada. 

 

Nesse cenário, o principal desafio de gestão de risco e compliance da companhia não era conseguir controlar risco sem comprometer a velocidade do negócio.

 

 A operação enfrentava três pontos críticos:  

 

  • Fragmentação de dados: dependência de múltiplas fontes, sem uma visão única e consistente de risco. O processo era cheio de fricção, com tempo de ciclo alto. 

  • Gargalo operacional: alto volume de validações manuais de sellers e motoristas, com impacto direto em custo e tempo. 

  • Exposição a fraude e perdas: especialmente em casos de desvio de mercadoria e estruturas mais sofisticadas (laranjas e vínculos ocultos)  

Agilidade digital, risco real 

 

O cadastro de sellers no marketplace é totalmente digital. Esse público, em grande parte, é formado por micro e pequenos empreendedores pouco familiarizados com processos e os documentos de uma diligência. No caso de contas individuais (buyers), o desafio é classificar massivamente o risco. 


Riscos reais: fraudes de identidade, lavagem de dinheiro usando o marketplace, sellers fantasmas e compliance regulatório.
 

Seller: desafio de classificar o risco (CNPJs novos ou com pouca atividade).
 

Buyers: desafio de identificar contas fantasmas. 


Dentre as dores vividas pelo time desse cliente estavam as fricções geradas por um processo de decisão manual e o longo tempo de ciclo de análises. Além disso, a companhia não possuía a capacidade para monitoramento proativo do perfil de risco dos usuários. 


Com ajuda da tecnologia e dos dados da Trillia, o time de compliance desse marketplace estruturou uma operação de compliance orientada a dados e alinhada à cultura da empresa.

 

O passo a passo do case

 

A estratégia do time de Trillia foi estruturar uma esteira completa de prevenção a perdas, cobrindo desde o onboarding até o monitoramento contínuo. 

 

 
A esteira da Trillia de soluções para Compliance, Prevenção a Perdas e Fraudes

  1. Automação do onboarding 

A validação de parceiros passou a ser feita de forma automatizada, mantendo segurança e ganhando escala:   
 

~30 mil CNPJs e 50 mil CPFs validados por mês  

~10 mil consultas mensais de processos judiciais para motoristas e sellers  

  1. Profundidade investigativa  

Para casos mais sensíveis, a operação passou a contar com ferramentas que permitem ir além da análise superficial: 
 

  • Identificação de vínculos societários e estruturas ocultas. 

  • Dossiês completos com processos e mídias adversas para parceiros críticos. 

  • Monitoramento contínuo    

  1. Monitoramento contínuo 

Desta forma, o risco deixou de ser avaliado apenas na entrada:
 

  • Base de ~3.000 documentos monitorados de forma ativa  

  • Alertas sobre mudanças relevantes ao longo do tempo  

Com ajuda da tecnologia e da expertise de Trillia, nosso cliente saiu de um modelo fragmentado para uma estrutura integrada, com ganho claro em eficiência e controle. 
 

Na prática, isso se traduz em ganhos reais, como

Resultados do caso

Escala com controle

a operação cresce sem depender proporcionalmente de aumento de equipe, o que impacta diretamente em custos.

Redução de esforço manual

o time passa a atuar mais em exceções e investigações críticas, ganhando importância estratégica.

Melhor qualidade de decisão

padronização de critérios e menor risco de erro.

Prevenção de perdas

atuação antecipada em casos de fraude e desvio.

A automação das análises de risco com a solução da Trillia garantiu um ganho de velocidade, com as análises passando de 7 dias para apenas 2 dias nos casos de sellers e buyers suspeitos. Para situações críticas, essa análise pode acontecer em apenas 2 horas. 

 

Outro resultado relevante do projeto foi em produtividade. Com o mesmo tamanho de time, agora é possível revisar o risco de 100% da base ativa (tanto sellers quanto buyers), um ganho expressivo de eficiência.

 

ROI do projeto 


O retorno do projeto de compliance com a Trillia se materializa em três frentes: 


Financeiro   

  • Redução de custo operacional  

  • Mitigação de perdas por fraude e desvios  
     

 Operacional  

  • Menor tempo de análise  

  • Aumento de capacidade sem crescimento proporcional de equipe  

  • Redução de backlog  


Estratégico  

  • Decisão mais consistente e auditável 

  • Menor exposição reputacional  

  • Mais agilidade na resposta a demandas regulatórias  

No caso desse grande parceiro do e-commerce, o compliance deixou de ser um custo necessário e passou a ser um fator de eficiência e proteção do crescimento. O projeto revela um ganho expressivo em eficiência, mas também no papel do compliance como habilitador de crescimento, não freio. 


A qualidade dos dados apresentados também permite uma comunicação interna mais assertiva, incluindo um mapeamento de risco com menos perdas geradas por revisões e escalonamento de casos desnecessários.  


Os próximos passos da parceria incluem a participação de assistentes de GenAI para sintetizar respostas e análises, aumentando o ganho de performance e escala. 

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